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文華理財(cái)師介紹
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文華理財(cái)師功能
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理財(cái)師的職業(yè)素質(zhì)
1、豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí)。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識(shí),在某些方面又是專才,如保險(xiǎn)、證券等方面又有特長(zhǎng)。
2、良好的人品及職業(yè)操守。 客戶是理財(cái)規(guī)劃師的"衣食父母",理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心,時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想,而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外,保守客戶的個(gè)人秘密也是重要的一方面,理財(cái)規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私,作為客戶的私人理財(cái)顧問,應(yīng)嚴(yán)守機(jī)密。
3、相對(duì)的獨(dú)立性。在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師,在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí),或多或少都有推銷產(chǎn)品目的,這是客觀存在的問題。但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn),不應(yīng)是"為推銷而理財(cái)"。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多"獨(dú)立的理財(cái)公司",這些理財(cái)公司的獨(dú)立性較強(qiáng),不依附于某些金融機(jī)構(gòu),他們是從客戶的角度出發(fā),幫助客戶選擇投資產(chǎn)品,實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。
中文名:文華理財(cái)師
包名:com.xnowlian.whlcs
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