近日e租寶被查的事鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)，一些在e租寶進(jìn)行投資的朋友最擔(dān)心的還是自己的錢還能不能取出來，e租寶是非法集資嗎，e租寶的錢還能拿回來嗎，下面小編就給大家?guī)碓敿?xì)的介紹。
12月9日33歲的e租寶實(shí)際控制人、鈺誠(chéng)集團(tuán)董事長(zhǎng)丁寧目前已被警方控制，警方還帶走了一批高業(yè)績(jī)員工。
除北京、上海外，安徽、廣東等省市均開展了對(duì)鈺誠(chéng)集團(tuán)及e租寶的調(diào)查，已確定e租寶及關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法集資。
零壹財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)顯示，截至2015年12月8日，e租寶待還余額為704.9億元。網(wǎng)貸天眼數(shù)據(jù)顯示，截至12月8日，e租寶的投資人數(shù)84萬人，尚在回款中的投資人數(shù)大約為14.87萬人。
12月9日，e租寶聲明表示，集團(tuán)在調(diào)查期間，主動(dòng)封閉凍結(jié)了中信銀行風(fēng)險(xiǎn)保證金11億元。
對(duì)此，中信銀行回復(fù)財(cái)新記者，這并不是e租寶的主動(dòng)行為。經(jīng)核實(shí)，金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（“e租寶”）于2015年11月在中信銀行總行營(yíng)業(yè)部開立一般活期賬戶，目前余額為0元。其關(guān)聯(lián)方安徽鈺誠(chéng)融資租賃有限公司，于2015年6月28日在中信銀行總行營(yíng)業(yè)部開立風(fēng)險(xiǎn)備用金賬戶，目前風(fēng)險(xiǎn)備用金存款余額10.71億元人民幣。該筆存款已于12月8日晚被公安機(jī)關(guān)遠(yuǎn)程凍結(jié)。
據(jù)財(cái)新記者從多位銀行人士處獲悉，鈺誠(chéng)集團(tuán)及相關(guān)關(guān)聯(lián)公司，一共牽涉銀行貸款100多億元，而銀行賬上的可用資金余額不足10億元，保證金不足20億元，這一數(shù)字為各家銀行的總和，包括中信銀行的10.71億元人民幣風(fēng)險(xiǎn)備用金。而中國(guó)銀行為其主要債權(quán)行。
此前e租寶稱，在7月末與興業(yè)銀行簽訂了第三方托管協(xié)議。但在e租寶被調(diào)查風(fēng)波起。興業(yè)銀行卻聲明：“從未與安徽鈺城融資租賃有限公司開展過任何形式的資金托管合作，其業(yè)務(wù)的資金安全與我行無關(guān)”。
公開資料顯示，今年4月25日，e租寶合作的第三方支付機(jī)構(gòu)為易寶支付。這意味著，投資者直接將銀行卡上的錢通過易寶支付，就可以轉(zhuǎn)到e租寶的充值賬戶里。易寶支付公關(guān)人士對(duì)財(cái)新記者回應(yīng)：易寶支付已與e租寶于2015年11月終止合作，此前易寶支付是e租寶部分業(yè)務(wù)支付通道服務(wù)商之一，易寶支付會(huì)以投資人權(quán)益為中心，配合警方等相關(guān)部門展開行動(dòng)。
鈺誠(chéng)集團(tuán)董事長(zhǎng)為丁寧，總裁為張敏，黨委書記、首席運(yùn)營(yíng)官為王之煥，副董事長(zhǎng)李群芳,董事、副總經(jīng)理為王蘭蘭，副總裁為楊晨、單良等。此外，丁甸、彭力、高俊俊等在多家關(guān)聯(lián)公司擔(dān)任股東或法人代表等。
丁寧1982年生，安徽蚌埠人，2012年起為蚌埠市政協(xié)委員。1999年，辦理長(zhǎng)期休學(xué)進(jìn)入蚌埠巖柏施封鎖廠任技術(shù)員、銷售員，后為廠長(zhǎng)。2010年任合肥工業(yè)大學(xué)碩士研究生導(dǎo)師；2012年任安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士生導(dǎo)師。
鈺誠(chéng)集團(tuán)主要以安徽鈺誠(chéng)融資租賃為主體，該融資租賃公司2012年成立，成立之初注冊(cè)資本1000萬美元，于當(dāng)年7月增至3000萬美元，2014年認(rèn)繳增資至近6億美元。其中，安徽鈺誠(chéng)投資發(fā)展股份有限公司持股66.66%；蚌埠市鈺誠(chéng)新材料科技有限公司持1.67%，格蘭伍德進(jìn)出口公司持股31.67%。鈺誠(chéng)投資由丁寧控股51%。
鈺誠(chéng)集團(tuán)官網(wǎng)顯示，集團(tuán)旗下主要包括鈺誠(chéng)云商國(guó)際控股集團(tuán)有限公司、鈺誠(chéng)東南亞投資發(fā)展集團(tuán)有限公司、安徽鈺誠(chéng)融資租賃有限公司、金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、安信惠鑫金融信息服務(wù)（北京）有限公司、蘭花國(guó)際控股集團(tuán)有限公司、東南亞聯(lián)合銀行股份有限公司、安徽鈺誠(chéng)控股集團(tuán)。
據(jù)財(cái)新記者統(tǒng)計(jì)，鈺誠(chéng)集團(tuán)旗下還有芝麻金融、惠仁財(cái)富、玖鈺財(cái)富、一諾財(cái)富（北京）投資管理有限公司等“互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)”。12月8日，芝麻金融亦無法登陸，稱“平臺(tái)正在進(jìn)行服務(wù)器維護(hù)”�；萑守�(cái)富、玖鈺財(cái)富官網(wǎng)也都無法登陸。玖鈺財(cái)富北京投資管理有限于今年11月才成立。
多位知情人士均指出，鈺誠(chéng)集團(tuán)的資金去向集中在緬甸。2015年，鈺誠(chéng)集團(tuán)官網(wǎng)顯示，該集團(tuán)通過其海外子公司與緬甸第二特區(qū)（佤邦）達(dá)成協(xié)議，并經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門備案，成立鈺誠(chéng)東南亞自由貿(mào)易區(qū)，同時(shí)經(jīng)佤邦政府批準(zhǔn)，成立佤邦境內(nèi)獨(dú)家專營(yíng)存貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行——東南亞聯(lián)合銀行，該銀行正在向整個(gè)東南亞地區(qū)相關(guān)國(guó)家進(jìn)行業(yè)務(wù)發(fā)展。
12月 9 日 13:46，e租寶通過其官方微信公眾號(hào)發(fā)聲明以安撫投資者
e租寶告客戶數(shù)全文如下：
各位新老客戶:
截止到 2015 年 12 月 8 日 19:00之前，e 租寶平臺(tái)依然可以進(jìn)行正常的注冊(cè)、充值、投資、贖回、提現(xiàn)交易。19:00之后，e 租寶平臺(tái)配合接受相關(guān)部門檢查，為防止不實(shí)傳言引發(fā)恐慌和無序贖回、提現(xiàn)，本著保護(hù)客戶資金安全、平臺(tái)交易安全的原則，e租寶平臺(tái)向社會(huì)各界宣布暫停平臺(tái)交易。在不實(shí)傳言可能無序傳播的情況下，暫停平臺(tái)交易有利于保護(hù)投資人資金、有利于社會(huì)安定，請(qǐng)客戶理解!e租寶將在相關(guān)部門檢查結(jié)束后，及時(shí)將結(jié)果通知大家，請(qǐng)各位客戶安心等候。
33 歲的e租寶實(shí)際控制人、鈺誠(chéng)集團(tuán)董事長(zhǎng)丁寧目前已被警方控制，警方還帶走了一批高業(yè)績(jī)員工。
這 700 多億元的待收資金將何去何從?投資者能否要回自己的錢?從過去問題平臺(tái)的最終處理結(jié)果來看，情況不太理想。
今年爆發(fā)的泛亞事件就是個(gè)血淋淋的例子，由于投資鏈斷裂，22 萬投資者的 430 億元資金一夜之間“蒸發(fā)”，包括泛亞董事長(zhǎng)單九良在內(nèi)的高層均否認(rèn)案件涉及產(chǎn)品“日金寶”的存在。
事件爆發(fā)之前，地方政府不但沒有提示風(fēng)險(xiǎn)，反而大力支持，因此政府對(duì)此事件逃脫不了干系。最終結(jié)果呢?9 月之后事件便沒有進(jìn)展，22 萬投資者的資金仍然去向不明。
泛亞有政府背景尚且如此，如果e租寶倒下了，投資者要想全數(shù)討回這 700 億元資金簡(jiǎn)直難于登天。(資料來自@融360 )
據(jù)e租寶前員工透露：純線上投資的資金比較小，一般都是3—5萬元。真正的大額資金來自線下，幾十上百萬的資金，都是通過 pos 機(jī)來刷卡�！熬�下客戶主要是一些中老年人，有的連銀行卡都不會(huì)用�！�
多么希望，這是虛驚一場(chǎng)。不然，老百姓的血汗錢怎么辦?
臨近年尾，P2P 問題平臺(tái)及“跑路”平臺(tái)數(shù)量再次激增。
銀率網(wǎng)的報(bào)告數(shù)據(jù)顯示，今年 11 月全國(guó)新增問題 P2P 平臺(tái)82家，其中，選擇“跑路”的平臺(tái)數(shù)就達(dá)64家，環(huán)比10月激增 433%。此外，11月新成立就出現(xiàn)問題的 9 家 P2P 平臺(tái)，更是全部選擇“跑路”。
以下是事件回顧：
12月3日，公眾號(hào)“金融視界”爆出，e租寶深圳分公司被經(jīng)偵突查，40余人被警方帶回調(diào)查。e租寶回應(yīng)稱，真相是其代銷公司協(xié)助調(diào)查。
隨后，帶走員工被警方送回。盡管行業(yè)中仍在討論，但事情似乎是暫時(shí)告一段落。
直到12月8日晚間，新華社發(fā)文稱e租寶涉嫌違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，正接受有關(guān)部門調(diào)查。隨后e租寶官微確認(rèn)被調(diào)查，并聲明暫停業(yè)務(wù)。
接著，北京和上海兩地的e租寶辦公室被警方入駐調(diào)查，包括e租寶總部所在的北京呼家樓安聯(lián)大廈。據(jù)當(dāng)時(shí)在附近的朋友反應(yīng)，公安人員很快鎖上大門并接管現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)員工展開問話，直至當(dāng)晚9點(diǎn)后警車仍未離開。
同時(shí)，廣州和佛山的分公司辦公室也被公安局經(jīng)偵支隊(duì)貼上了封條。
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